Réponses aux questions fréquentes sur le financement industriel alternatif

Soka Finance est une société de conseil spécialisée dans le financement alternatif des entreprises industrielles européennes. Nous accompagnons les industriels dans la structuration et l’obtention de financements complexes lorsque les solutions bancaires traditionnelles ne sont pas adaptées ou insuffisantes.

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Un courtier cherche le meilleur termes de financement bancaire possible, et traite principalement des dossiers standards. Soka Finance structure des solutions auprès de financeurs spécialisés, en travaillant le montage financier autant que le choix des partenaires et les taux. Grâce à son expertise en structuration, Soka Finance parvient à obtenir des financements parfaitement adaptés aux besoins des industriels et pas uniquement des financements standards classiques.

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Les banques financent principalement des projets standards, peu risqués et très encadrés. Soka Finance intervient là où la banque ne peuvent pas intervenir : actifs spécifiques, innovation, transactions internationales, modèles as-a-service, besoins complexes ou atypiques.

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Les banques ne sont pas les seuls acteurs du financement. Le financement alternatif regroupe l’ensemble des solutions de financement non bancaires : fonds de dette, fonds d’infrastructure, family offices, investisseurs privés, loueurs, etc.

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Parce que chaque financeur alternatif est très spécialisé (type d’actifs, taille de ticket, niveau de risque). Notre rôle est de traduire un projet industriel en un dossier lisible, crédible et finançable pour ces acteurs.

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Non. Certains industriels savent dès le départ que le financement bancaire n'est pas adapté pour leur projet et font directement appel à Soka Finance pour structurer une solution plus flexible et gagner du temps.

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Oui. Nous finançons des équipements industriels complexes : machines-outils, lignes de production, équipements de transport, actifs industriels spécialisés, en France, en Europe et à l’international.

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Oui. Nous accompagnons les industriels qui souhaitent proposer leurs équipements en location, abonnement, pay-per-use ou as-a-service, en structurant le financement des actifs via de multiples solutions de financement : via des véhicules dédiés, ou à travers de partenariats de Vendor Program.
Soka Finance est un partenaire de long terme des fabricants et fournisseurs d'offres Equipment as a service.

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Oui. Nous accompagnons les entreprises industrielles dans leurs projets de croissance organique ou externe : augmentation de capacité, déploiement international, industrialisation, acquisition, structuration financière liée à un changement d'échelle.

Oui, dans un cadre industriel précis. Nous intervenons lorsque la structure financière doit être adaptée : refinancement d'actifs, refinancement des stocks, réorganisation de dettes, optimisation du bilan, toujours avec une logique de continuité opérationnelle.

Oui. Nous structurons des solutions de financement sur stocks (matières premières, produits semi-finis ou finis) afin de libérer de la trésorerie sans pénaliser l'exploitation, y compris lorsque les banques refusent ce type de financement.

Oui, à condition que le projet repose sur :

• un actif industriel réel,
• un modèle économique crédible,
• un couple risque / rendement cohérent.

Nous finançons des startups industrielles lorsque la logique financière est robuste, même si le modèle est innovant.

Nous accompagnons notamment de nombreuses startups industrielles dans le financement de leur activité "as-a-service".

Non, si la demande de financement ne concerne pas majoritairement un financement d'actif tangible industriel.

Soka Finance est volontairement ultra-spécialisé dans l'industrie. C'est cette spécialisation qui nous permet d'être pertinents, crédibles et efficaces face aux financeurs.

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Oui.

Notre approche sur-mesure nous permet d'analyser et financer la valeur de tous les actifs industriels, neufs ou d'occasion.

Pour une demande unique, nous finançons des dossiers à partir de 500 K EUR, et jusqu'à 50 m EUR.

Pour un programme de financement long terme, ou Vendor Program à partir de 10 m EUR et sans limite maximale.

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La gamme de taux avec laquelle nous travaillons est très large. Nous faisons appel à une multitude de financeurs, certains peuvent offrir des taux très faibles de niveau bancaire (3% par exemple), d'autres offrent une flexibilité et un partage des risques considérables et demandent une rémunération supérieure (15% par exemple).

Nous pouvons offrir tous types de durées de financement. Grâce à la diversité de financeurs partenaires, nous pouvons trouver des solutions de financement bridge de quelques mois, des financements de stocks de 12 mois, et des financements d'infrastructures sur 10 ans.

A conditions comparables, nous inciterons toujours nos clients à prendre l'offre la moins chère. Mais comparer deux offres de financement ne revient pas à seulement comparer les taux d'intérêt.

Une offre de financement plus chère peut aussi offrir plus de flexibilité, une durée plus longue, un profil d'amortissement plusavantageux, et exiger moins de garanties par exemple.

La rapidité du financement peut aussi justifier un taux supérieur.

Notre accompagnement se déroule en trois étapes :

1. Qualification et structuration du besoin
2. Montage du dossier financier
3. Mise en relation ciblée avec les financeurs adaptés

Nous accompagnons nos clients jusqu9à l9obtention effective du financement.

En moyenne :

• 4 à 8 semaines pour les dossiers standards
• Davantage pour les montages complexes ou multi-actifs

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Après une première prise de contact et une présentation de votre besoin de financement, si nous déterminons que notre accompagnement est adapté, nous signons un mandat d'accompagnement.

Soka Finance est majoritairement rémunérée au succès, c'est-à-dire en cas d'obtention effective du financement. Cela garantit un alignement total de nos intérêts avec ceux de nos clients.

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Selon la nature et la complexité du projet, une partie de l9accompagnement peut inclure des frais fixes (mission longue de conseil, structuration, analyses spécifiques), toujours définis en toute transparence en amont.

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Non. Nous sélectionnons les projets sur la base :

• de la qualité de l’actif,
• de la viabilité économique,
• de la cohérence du couple risque / rendement.

Cette exigence est essentielle pour préserver notre crédibilité auprès des financeurs.

En quelques questions, Soka Finance peut évaluer la faisabilité de votre projet. 👉 Vous pouvez tester votre éligibilité directement en ligne ou nous contacter pour un premier échange.

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Oui. Pour garantir l'efficacité, la crédibilité du dossier et la cohérence des échanges avec les financeurs, l'accompagnement de Soka Finance repose sur un accord d'exclusivité.

Concrètement, cela signifie que l'entreprise confie la recherche et la structuration de son financement à Soka Finance uniquement, pendant la durée de la mission.

Cette exclusivité est essentielle pour :

• éviter la multiplication de messages contradictoires auprès des financeurs,
• Préserver la crédibilité du projet,
• Maximiser les chances de succès.

En contrepartie, Soka Finance s'engage pleinement aux côtés de ses clients, avec une approche sur mesure et une rémunération majoritairement alignée sur le succès du financement.

Parce que :

• nous comprenons profondément les enjeux industriels,
• nous venons du monde de la finance alternative,
• nous structurons des financements de plusieurs millions d’euros,
• nous intervenons sur des projets complexes là où les solutions classiques échouent.